Федеральная налоговая служба (ФНС) и Центральный банк России (ЦБ) обсуждают новые подходы к выявлению предпринимательской деятельности по межкарточным переводам между физическими лицами. Как сообщают источники РБК, ключевыми индикаторами риска могут стать поступления из других регионов, а также массовые переводы в рабочее время. При этом размер разового перевода не будет учитываться: даже сто переводов по 100 рублей могут быть признаны коммерческими, если они носят регулярный характер.
По словам одного из собеседников издания, география платежей играет решающую роль. Если одному и тому же лицу регулярно поступают средства из разных регионов, это может свидетельствовать о предпринимательской деятельности. В то же время, под автоматический контроль не попадут переводы самому себе на счета в разных банках, а также «семейные переводы» — например, на счета близких родственников. При этом понятие «близкие родственники» будет трактоваться максимально широко, включая лиц, проживающих вместе без официальной регистрации отношений.
Эксперты отмечают, что новые критерии направлены на борьбу с серыми схемами, когда физические лица используют межкарточные переводы для прикрытия коммерческой деятельности. Введение таких мер может существенно ужесточить контроль за нелегальными доходами, особенно в условиях роста популярности безналичных расчетов.
Ранее ЦБ ужесточил требования к банкам по идентификации клиентов и контролю за подозрительными операциями. Новые правила могут стать еще одним инструментом в арсенале регуляторов для борьбы с финансовыми махинациями. В ФНС и ЦБ пока не комментируют детали предстоящих изменений, однако обсуждение уже ведется на уровне рабочих групп.
Введение таких критериев может затронуть миллионы граждан, которые используют межкарточные переводы для личных нужд. Однако, как подчеркивают эксперты, основной целью нововведений является выявление именно предпринимательской деятельности, а не ограничение прав граждан на свободное распоряжение своими средствами.
